Finantskorralduse süsteemi loomine


Ehkki maksuhooaeg on veel ametlikult mõne kuu kaugusel, inspireerib aastavahetus paljusid meist oma rahaasjadest selgemat pilti saama, kulutuste üle kontrolli võtma või lihtsalt rahaga seotud paberite ja end lihtsalt paremini organiseerituna tundma faile, mida peame säilitama. Need ideed võivad aidata, olenemata sellest, kas otsite täielikku finantskorralduse süsteemi kapitaalremonti või soovite lihtsalt teha juba mõned näpunäited juba olemasolevas süsteemis.

Valige oma tööriistad
Rahaasjade korraldamisel, nagu ka üldiselt korraldamisel, on üks suuremaid vigu, mida inimesed sageli teevad, liiga keerukate, liiga lihtsate, liiga raskesti kasutatavate või lihtsalt käsiloleva töö jaoks sobimatute tööriistade valimine. Kui olete kunagi installinud ja proovinud kasutada keerulist finantstarkvara, siis saate sellest alles mõne nädala pärast loobuda, kui valed tööriistad pettumust valmistavad.

Iga rahandussüsteemi korraldamise süsteem vajab mõnda põhilist tööriista: mingit moodust, kuidas jälgida, mida te soovite jälgida (raha sissetoomine, raha väljaminek, investeeringud jne) ja mõnda viisi teabe hoidmiseks, mida peate käepärast hoidma. Tegelikud tööriistad, mida kasutate, sõltuvad suuresti teie rahalistest eesmärkidest, harjumustest ja tehnoloogiaga kaasnevast mugavusastmest. Kui soovite pidada täpset eelarvet, jälgida oma kulutusi, hoolitseda panganduse ja arvete tasumise eest võrgus ning jälgida oma investeeringuid, võib kasulikuks osutuda tarkvara nagu Quicken või Microsoft Money. Kui teisest küljest vajate lihtsalt kohta, kuhu iga nädala jooksul kogutud kviitungid maha visata ja kuskilt pankadelt ja muudelt finantsasutustelt saadud väljavõtteid varjata, saaks lihtsa akordionitoimiku ja kolme rõngaga köidet tee see trikk.

Sorteeri ja puhasta
Veel üks väljakutse kasulike finantskorralduse süsteemide loomisel ja hooldamisel on teadmine, milliseid pabereid ja faile hoida ning milliseid visata. Ehkki dokumentide säilitamise juhendite põhiloendit, mis kõigile sobib, pole, pakub see loetelu Bankrate.com-ist head üldist lähtepunkti. Vaadake need soovitused üle koos oma advokaadi, CPA või mõne muu finantsvaldkonna spetsialistiga, et veenduda, kas need on teie konkreetsete vajaduste jaoks mõistlikud.

Kui olete koostanud mõned juhised selle kohta, milliseid finantsdokumente hoida ja kui kaua neid säilitada, sorteerige need paberid läbi. Vabanege kõigest, mida te enam ei vaja (soovitan alati kõik rahalised paberid tükeldada), pange pikaajaliseks säilitamiseks kõik vajalik alles (nt varasemad maksudeklaratsioonid ja täiendavad dokumendid) ning looge vaiadest neid, mis praegu olemas asjakohane.

Mulle meeldib hoida selliseid asju nagu maksudeklaratsioonid vastupidavas failikastis, praegustest failidest eraldi; see jätab mulle rohkem ruumi töötada ja hõlbustab vajaliku leidmist, ilma et oleksin pidanud vaeva nägema eelmiste aastate paberite järgi. Märgistage arhiveeritud paberimajandus kindlasti selgelt, et saaksite lühidalt teada saada, mis seal on.

Pange süsteem tööle
Kui olete puhastanud paberid, failid ja kviitungid, mida te enam ei vaja, ja olete arhiivitud teabe turvaliselt salvestanud, olete valmis oma süsteemi üles töötama. Nüüd on aeg panna varem valitud tööriistad paika: võite seadistada failikaustad või 3-rõngaskinnitused avalduste ja muude paberimajandite hoidmiseks, kviitungite ja tühistatud tšekkide akordionifaili sildistamiseks ja täitmiseks ning finantstarkvaraga alustamiseks kui olete selle valinud.

Süsteemi seadistades pidage meeles, et selle tegemiseks pole ühte õiget viisi. Teie loodud failid, loodud sildid ja teie loodud kategooriad peaksid kõik olema mõistlikud teile (ja kõigile teistele, kes süsteemi teiega kasutavad); kui nad seda ei tee, leiad end varsti uuesti.

Kui teie süsteem on paigas, kasutage seda! Määrake igal nädalal (või üks kord teisel nädalal) aeg vastuvõetud paberimajanduse arhiveerimiseks, andmete sisestamiseks oma tarkvara, kulutuste jälgimiseks ja muude finantskorralduslike eesmärkidega seotud ülesannete täitmiseks. Kord iga paari kuu tagant tutvuge dokumentide säilitamise juhistega ja koorige välja paberid, mida te ei pea enam hoidma. Kui teete seda regulaarselt, hoiate süsteemi ajakohasena ja tõrgeteta.

Finantskorraldus võib olla üks kõige hirmutavamaid organisatsiooni ülesandeid, kuid natuke planeerimise, sobivate tööriistade ja loodud süsteemi kasutamisele pühendumisega peaksite leidma, et lihtsam kui kunagi varem on oma raha peal vaeva näha. See on täiesti väärt investeering.

Revit MEP - Loogiliste süsteemide loomine (küte- ja vent) (Märts 2021)



Silte Artikkel: Finantskorraldussüsteemi loomine, korraldamine, organiseerimine, organiseerimine, korraldamine, finantskorraldus, finantskorraldus, maksude korraldamine, maksude jaoks korraldamine, maksudeks korraldamine, kodu korraldamine, paberi korraldamine, kodukontoris korraldamine, arhiveerimine, paberite korraldamine, arhiveerimine süsteemid